7月1日，利得集团旗下金融科技板块利得基金反洗钱合规改造项目成功上线，全面覆盖利得基金APP、手机网页端、PC端及利得高端APP等报送接口，为利得切实履行反洗钱义务，有效落实反洗钱工作提供了有力的技术支持。
近年来，金融机构反洗钱合规制度在监管的支持下，不断趋于完善。据公开数据显示，自2016年至今，国家出台的相关法律法规文件达14份。此外，央行也多次明确表态，反洗钱监管力度不断加强和细化是今后趋势所在。
银行与非银金融机构均是我国反洗钱义务主体。2018年，反洗钱罚单呈井喷之势，累计行政处罚共计396笔，其中银行不出意外为主要惩罚对象，占比达63%，非银机构罚单占比虽较少，也不容小觑，与往年相比，反洗钱监管力度正在逐渐往非银机构转移。
合规经营、稳健长远是利得贯彻十一年的核心价值观，在履行反洗钱合规义务上，利得基金拥抱监管，主动开展系统自查和升级改造工作，并积极配合平台合作的公募基金公司开展相关报送工作。
身份识别一直是反洗钱工作中的攻坚难点，也是反洗钱监管检查的重点。利得基金平台覆盖行业95%以上的公募基金，累计交易规模超300亿元，月均交易额达20亿元，最高日交易额达5亿。自2013年组建以来，利得金融科技团队在合规基础上深耕前沿技术，已实现运用OCR（身份识别）技术完成110多家公募基金公司超过4000只基金相关联的海量数据报送。本次反洗钱合规改造项目即是通过管理系统和报送接口的升级改造，实现嫌疑账户的识别及预警。
本次项目于2019年6月中旬入场研发，涉及利得集团旗下多个分公司和子公司的多个业务条线，同步改造利得基金APP、手机网页端、PC端，利得高端APP及众多分销商的报送接口，项目执行过程中更需考虑交易流程、系统转换、异常处理等各种场景，以及量级出现的验证环节。利得基金相关项目组紧密合作，同心合力攻坚克难，加班加点地在不到两周的时间里完成了各个端口的开发改造工作，并在7月1日上线。
利得基金APP是国内财富管理领域最早推出的自主研发一站式交易APP，依托利得集团在大数据、人工智能和云计算等科技领域的领先实力，以及风险智能预警和智能投顾等前沿技术，已经发展成为NewRich（新富裕群体）信赖和喜爱的一站式线上综合理财服务平台。
通过本次升级改造，利得基金将实现更为高效优质的数据报送，以技术手段助力集团及合作机构更好地履行反洗钱和反恐怖融资义务。利得基金负责人表示，合规无小事，反洗钱项目推动关乎整个金融系统安全甚至国家发展与安全，金融机构应积极履行相关义务，作为在金融领域深耕十一年的老牌金融机构，利得义不容辞。用科技赋能金融一直是利得的优势和特色，秉承惯例，利得基金将持续坚持不断完善金融合规工作的信息系统升级，增强风险控制力度，并与合作伙伴协作共同做好金融风险防控工作。
